Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Betchan Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Regulierungsbehörde Curaçao eGaming und setzen die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäscheprävention konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur AML-Compliance

Geldwäsche und die Finanzierung illegaler Aktivitäten sind auf unserer Plattform kein abstraktes Risiko, sondern ein konkreter Verpflichtungsgrund. Als Betreiber im Besitz der Curaçao-Lizenz 8048/JAZ2020-13 unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion und haben interne Kontrollsysteme, Schulungen für unsere Mitarbeiter und ein Risikomanagement etabliert, das ungewöhnliche Transaktionsmuster erkennt und meldet.

Wann wir Sie verifizieren

Die Legitimierung (KYC) erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte. Schon mit Ihrem Konto bestätigen Sie Ihre Identität über Ihre Angaben, die wir mit öffentlichen Datenquellen abgleichen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, und auch später können wir bei erhöhtem Risiko oder großen Transaktionen erneut Nachweise anfordern.

• Personalausweis oder Reisepass (gültig, beidseitig, gut lesbar)
• Adressnachweis, z. B. eine Versorgerrechnung oder ein Meldezettel, nicht älter als drei Monate
• Nachweis zur Zahlungsmethode, etwa ein Foto der Kreditkarte (nur die letzten vier Ziffern sichtbar) oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Gegebenenfalls Nachweis der Geldquelle bei größeren Einzahlungen

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung führen Sie direkt in Ihrem Konto durch. Wir prüfen Ihre Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten eine Benachrichtigung per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist. Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung, und der Zugriff ist ausschließlich auf Mitarbeiter beschränkt, die die Prüfung durchführen.

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto
• Laden Sie die geforderten Dokumente als Foto oder PDF hoch
• Warten Sie unsere Bestätigung per E-Mail ab
• Bei Rückfragen antwortet unser Support rund um die Uhr im Live-Chat oder unter [email protected]

Warum wir Geldquellen anfragen

Wenn Einzahlungen oder Spielverhalten nicht zu dem passen, was wir über Sie wissen, dürfen wir nach der Herkunft der Mittel fragen. Das ist keine Misstrauensbekundung Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht. Als Nachweise akzeptieren wir beispielsweise Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus dem Verkauf von Vermögenswerten oder Erbschaftsdokumente.

Kontrolle von Ein- und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben, soweit dies technisch möglich ist. Der Mindestbetrag liegt bei 20 €, und wir verarbeiten Auszahlungen bis zu 4.000 € pro Tag und 10.000 € pro Woche. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 24 Stunden ausgezahlt, Karten und Banküberweisungen dauern 1 bis 5 Werktage. Gebühren fallen bei uns keine an.

Folgen fehlender oder mangelhafter Nachweise

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie unvollständige bzw. ungültige Dokumente ein, behalten wir uns vor, Auszahlungen zu sperren und Ihr Konto vorübergehend einzufrieren. Einzahlungen nehmen wir weiterhin an, solange keine Hinweise auf missbräuchliche Nutzung vorliegen. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder die Umgehung unserer Limits sind wir verpflichtet, das Konto zu schließen und den Fall an die zuständigen Behörden zu melden. Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft wird in solchen Fällen regulär ausgezahlt.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Aufbewahrungspflichten unserer Lizenzjurisdiktion mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten, sofern keine längere gesetzliche Frist besteht. Diese Speicherdauer dient dem Schutz vor Betrug und der Erfüllung unserer Meldepflichten gegenüber den Behörden.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir erst vor der ersten Auszahlung. Bei Registrierung genügen Ihre persönlichen Angaben, die wir automatisch abgleichen.

Welche Dokumente brauche ich für die Legitimierung?

Einen gültigen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und einen Nachweis zur ownership Ihrer Zahlungsmethode, etwa ein Kartenfoto oder ein E-Wallet-Screenshot.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Betchan Casino?

In der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten nach Abschluss eine E-Mail-Benachrichtigung.

Warum werde ich nach einem Nachweis der Geldquelle gefragt?

Wenn Ihre Transaktionen nicht zu Ihrem Profil passen, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu klären. Das ist eine Routineprüfung und kein Vorwurf.

Auf welches Konto werde ich ausgezahlt?

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, soweit technisch möglich. Der Mindestauszahlungsbetrag beträgt 20 €.